Türkiye’de IBAN üzerinden para transferi yapan milyonlarca vatandaşı yakından ilgilendiren kritik bir uyarı yapıldı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından 2025 yılı içinde yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi alınırken, dolandırıcılık mağduru sayısının ise 50 bini aştığı tahmin ediliyor.
Burs ve İş Vaadiyle Suç Ağına Çekiyorlar Dolandırıcıların; özellikle gençleri, ev hanımlarını ve emeklileri "burs", "ucuz ürün" veya "ek iş" vaatleriyle kandırarak hesaplarını ele geçirdiği belirtiliyor. Uzmanlar, kara para aklama amacıyla kullanılan bu hesapların sahiplerinin, miktar ne kadar küçük olursa olsun 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası riskiyle karşı karşıya kalabileceği konusunda uyarıyor.
Yeni Yasal Düzenleme: 2,5 Milyon TL İdari Para Cezası Adalet Bakanlığı, IBAN dolandırıcılığına karşı caydırıcı tedbirleri içeren yeni bir yasal düzenleme üzerinde çalışıyor. Yakında yürürlüğe girmesi beklenen düzenlemeye göre;
Banka hesabını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN numarasını kiralayanlar "nitelikli dolandırıcılık" suçundan yargılanacak. Faillere 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon TL'ye kadar idari para cezası verilebilecek.IBAN ile Para Gönderirken Bunlara Dikkat Edilmeli! Vatandaşların mağduriyet yaşamaması için transfer süreçlerinde şu önlemleri alması hayati önem taşıyor:
İsim ve IBAN Uyumu: Alıcının ismi ile numaranın eşleştiğinden emin olun. Açıklama Kısmı: Kira, borç veya ticari ödemelerde işlemin amacını net bir şekilde yazın. Şüpheli İadelere Dikkat: Tanımadığınız birinden gelen "Yanlışlıkla para gönderdim, geri gönderir misiniz?" taleplerine karşı temkinli olun; bu bir kara para aklama yöntemi olabilir. e-Devlet Kontrolü: Bilginiz dışındaki hesap hareketlerini e-Devlet üzerinden düzenli olarak kontrol edin ve şüpheli durumlarda vakit kaybetmeden bankaya veya savcılığa bildirimde bulunun.Güvenli bir işlem için halka açık Wi-Fi ağları yerine özel internet bağlantılarını kullanmak ve banka uygulamalarında iki faktörlü doğrulamayı aktif tutmak, dijital güvenliğin temel taşları arasında yer alıyor.