Para transferlerinde yeni bir dönem başladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan yeni tebliğ ile EFT, havale ve bazı nakit işlemlerinde işlemin mahiyetinin belirtilmesi zorunlu hale getirildi. Düzenleme kapsamında, para transferlerinde şeffaflığın ve izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor.
Yürürlüğe giren “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” ile bankacılık ve ödeme sistemleri üzerinden yapılan işlemlerde, transferin nedeni açık ve net şekilde beyan edilecek. Tebliğ, vatandaşların günlük finansal işlemlerini aksatmadan, suç gelirleriyle mücadelede etkinliği artırmayı amaçlıyor.
İŞLEM MENÜLERİ YENİDEN DÜZENLENİYOR
Yeni düzenleme kapsamında bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, para transferi menülerini güncelleyecek. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından kullanılan mevcut başlıklara ek olarak, transferin amacını daha net ifade eden yeni seçenekler sunulacak.
Zorunlu olarak menülerde yer alacak işlem türleri şöyle sıralandı:
Gayrimenkul ve motorlu taşıt alım ödemeleri
Borç verme ve geri ödeme işlemleri
Hediye, bağış ve yardım ödemeleri
Vergi, resim, harç ile tazminat ve sigorta ödemeleri
Avukatlık, danışmanlık ve müşavirlik hizmet bedelleri
Sağlık harcamaları
Kripto ve dijital varlık transferleri
Şans oyunları, bahis ile eğlence ve sosyal medya ödemeleri
“DİĞER” SEÇENEĞİNE 20 KARAKTER ŞARTI
Belirlenen kategoriler dışında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğini tercih eden kullanıcıların, işlemin niteliğini en az 20 karakterlik açıklama ile belirtmesi zorunlu olacak. Açıklama girilmediği takdirde bankacılık sistemleri para transferine izin vermeyecek.
NAKİT İŞLEMLERDE KADEMELİ DENETİM
MASAK, nakit işlemler için tutara bağlı üç aşamalı bir takip mekanizması da devreye aldı:
200 bin TL – 2 milyon TL arası: İşlem türü seçilecek, “diğer” seçilirse 20 karakterlik açıklama girilecek.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak, gerekirse detaylı açıklama istenecek.
20 milyon TL üzeri: Beyan formu fatura, sözleşme gibi resmi belgelerle desteklenecek. Belgelerle doğrulanamayan işlemler detaylı incelemeye alınacak.
Yeni tebliğ ile birlikte, Türkiye’de finansal işlemlerin her aşamasının kayıt altına alınması ve suç gelirleriyle mücadelenin daha etkin hale getirilmesi amaçlanıyor.
