15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenen uygulama ile 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilecek.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit, yapılan ilave değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalıyla gerçekleştirilen ve gün içerisinde tek seferde ya da parça parça toplamda 400 bin TL’yi aşan tüm transferlerde, gönderici en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmek zorunda olacak.
15 Mart’ta Devreye Alınacak
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan düzenleme kapsamında, 400 bin TL ve üzerindeki işlemlerde para transferinin amacına ilişkin detaylı bilgi verilmesi gerekecek. Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla uygulanmaya başlanması planlanıyor.
Söz konusu uygulama daha önce 200 bin TL sınırıyla duyurulmuş ancak yürürlüğe giriş tarihi ertelenmişti. Güncellenen düzenleme ile birlikte hem limit artırıldı hem de kapsam genişletildi.
Ek Beyan Yükümlülükleri de Geliyor
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı para transferlerinde kademeli ek yükümlülükler uygulanacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzeri işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek.
Yetersiz Açıklamaya Onay Çıkmayabilir
Girilen açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transfer işlemi gerçekleştirilmeyebilecek.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından başlatılan uygulamayla bankacılık sisteminde işlem güvenliğinin artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesi hedefleniyor.
